Colombia no tiene una ley específica de criptoactivos. La Superintendencia Financiera mantiene un sandbox supervisado para pilotos cash-in/cash-out con bancos. La UIAF impone obligaciones de prevención de lavado a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales. Los activos virtuales no son moneda de curso legal en Colombia.
El sandbox de la SFC
La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) creó en 2020 un espacio controlado de prueba (sandbox, conocido como laArenera) que permite a las entidades vigiladas —bancos— operar pilotos con plataformas cripto. El esquema permite cash-in (depósito en pesos hacia un exchange) y cash-out (retorno de fondos) con controles AML reforzados y bajo supervisión activa.
Entre las plataformas que han operado en alianza dentro del sandbox figuran exchanges locales e internacionales que han firmado acuerdos con bancos colombianos. La SFC publica los resultados de los pilotos y las extensiones del programa.
Obligaciones PLAFT bajo la UIAF
La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) ha establecido que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) son sujetos obligados de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo. Esto implica registro ante la UIAF, reporte de operaciones sospechosas y mantenimiento de programas de cumplimiento.
Advertencias y proyecto de ley
La SFC mantiene un canal abierto de advertencias sobre plataformas no autorizadas y esquemas de captación masiva con promesas cripto. Estas advertencias son la primera línea de defensa frente al fraude y conviene revisarlas antes de operar.
Un proyecto de ley para regular específicamente los criptoactivos en Colombia ha sido objeto de varios borradores. Su estado avanza y retrocede según el ciclo legislativo. Mantendremos esta página actualizada.
Fuentes
- Superintendencia Financiera de Colombia — sandbox y advertencias.
- UIAF — obligaciones de los PSAV.
- Banco de la República — comunicados sobre activos virtuales.